Nos Estados Unidos, o tipo de ativo mais similar aos FIIs (Fundos de Investimento Imobiliário) brasileiros são os REITs (Real Estate Investment Trusts). Assim como os FIIs, os REITs são empresas que possuem e gerenciam imóveis geradores de renda, e são obrigados por lei a distribuir a maior parte de seus lucros aos acionistas na forma de dividendos.
Rendimentos e Riscos
É importante notar que, embora um rendimento mensal de 1% seja um valor de referência no Brasil, o mercado americano de REITs e outros ativos de renda com pagamento mensal funciona de forma diferente.
- Rendimento Anual: O foco principal nos EUA é o rendimento anual (yield), que pode variar bastante dependendo do setor imobiliário (residencial, comercial, industrial, etc.) e da saúde financeira da empresa. Um rendimento mensal de 1% seria um rendimento anual de 12%, um valor considerado bastante elevado para o mercado americano e que geralmente vem acompanhado de um risco maior.
- Volatilidade: O valor das cotas dos REITs, assim como das ações de outras empresas, pode flutuar. Isso significa que, mesmo com um rendimento alto, é possível que o valor do seu patrimônio diminua.
Ativos com Pagamento de Renda Mensal
Além dos REITs, existem outros tipos de ativos que também podem fornecer renda mensal em dólar. A maioria das empresas e fundos americanos paga dividendos a cada três meses (trimestralmente), mas alguns fazem pagamentos mensais.
Aqui estão alguns dos principais tipos de ativos que você pode encontrar no mercado dos EUA para renda mensal, com foco em rendimentos que podem se aproximar, ou até mesmo superar, 1% ao mês, mas sempre lembrando que rendimentos mais altos geralmente estão ligados a um risco maior.
REITs (Real Estate Investment Trusts)
São a opção mais direta para replicar a estratégia de FIIs. Muitos REITs populares pagam dividendos mensalmente. Eles investem em uma variedade de propriedades, desde shoppings e hospitais até centros de dados e galpões logísticos.
- Exemplos notáveis:
- Realty Income Corp. (O): Uma das mais conhecidas, se autodenomina “The Monthly Dividend Company” e é uma favorita de muitos investidores de renda nos EUA. Possui uma longa história de pagamentos e aumentos de dividendos.
- STAG Industrial (STAG): Focada em propriedades industriais e de logística, um setor que tem se beneficiado muito com o crescimento do e-commerce.
- Apple Hospitality REIT (APLE): Investe em hotéis. O setor de turismo foi impactado pela pandemia, mas tem se recuperado.
ETFs (Exchange Traded Funds) de Renda
São fundos de investimento que negociam na bolsa e reúnem diversas ações ou ativos com foco em dividendos. Alguns desses ETFs são projetados para pagar distribuições mensais.
- Exemplos de ETFs de dividendo mensal:
- Global X SuperDividend ETF (SDIV): Este ETF busca investir em 100 empresas com os maiores rendimentos de dividendo do mundo, incluindo dos EUA, e paga mensalmente.
- JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI): É um ETF que utiliza uma estratégia de “covered call” para gerar renda e distribuí-la mensalmente.
É importante ressaltar que, assim como nos FIIs brasileiros, é fundamental pesquisar cada ativo individualmente, entender sua estratégia, a qualidade dos seus ativos e o histórico de pagamentos para tomar uma decisão de investimento bem informada.