Garanta a diversificação da sua alocação patrimonial e mitigue os riscos da concentração do seu dinheiro, investindo em ativos globalmente.
Saiba mais neste artigo o que são ETFS Globais.
O que é investir em ETFs globais?
Investir em ETFs globais (Exchange Traded Funds) significa comprar uma única ação que representa uma cesta diversificada de ações de empresas de vários países e setores ao redor do mundo. Em vez de comprar ações individuais de empresas como Apple, Toyota, Samsung e L’Oréal separadamente, você pode comprar uma única unidade de um ETF global que já contém todas essas empresas (ou muitas delas) em sua carteira.
A principal característica dos ETFs globais é a diversificação geográfica. Eles permitem que você tenha exposição a diferentes mercados e economias, como os Estados Unidos, Europa e Ásia, em um único produto de investimento. Isso ajuda a mitigar o risco, pois o desempenho de sua carteira não depende exclusivamente da economia de um único país.
Como funcionam e quais são?
Os ETFs são como fundos de investimento, mas com uma diferença crucial: suas cotas são negociadas na bolsa de valores, como se fossem ações. O preço da cota do ETF varia ao longo do dia, refletindo o valor dos ativos que compõem sua carteira.
Existem vários tipos de ETFs globais, cada um com uma estratégia de investimento diferente. Eles podem se concentrar em:
- ETFs de índices globais: replicam o desempenho de índices de mercado amplos, como o MSCI World ou o FTSE Global All Cap Index.
- ETFs temáticos: focam em setores específicos com alcance global, como tecnologia, energia limpa ou saúde.
- ETFs de países ou regiões: investem em empresas de um país ou região específica, como um ETF que replica o índice S&P 500 (EUA) ou um que foca em mercados emergentes.
Alguns dos ETFs globais mais conhecidos incluem:
- iShares Core MSCI World (IWDA): focado em grandes e médias empresas de 23 países desenvolvidos.
- Vanguard Total World Stock ETF (VT): um dos mais abrangentes, cobrindo empresas de países desenvolvidos e emergentes.
- iShares Global Clean Energy ETF (ICLN): um exemplo de ETF temático, que investe em empresas de energia limpa em todo o mundo.
Como se ganha dinheiro e fontes de rendimentos
Existem duas formas principais de obter retorno com ETFs globais:
- Valorização da cota: o valor do ETF aumenta à medida que os preços das ações que o compõem sobem. Você pode vender suas cotas por um preço maior do que o preço de compra e obter um lucro.
- Dividendos: muitas empresas que compõem os ETFs distribuem dividendos (uma parte dos lucros da empresa). O ETF recebe esses dividendos e os repassa para os seus investidores. Alguns ETFs reinvestem automaticamente os dividendos (acumulação), enquanto outros os distribuem periodicamente para os cotistas (distribuição).
Tributação no Brasil
A tributação dos ETFs globais no Brasil é um ponto importante e, muitas vezes, confuso. Ela depende de onde o ETF é listado.
- ETFs listados no Brasil (B3): se você compra um ETF global listado na B3, como um BDR de ETF, a tributação funciona de forma semelhante à de ações. O Imposto de Renda é de 15% sobre o lucro na venda das cotas, sem isenção para vendas de até R$ 20.000,00 no mês.
- ETFs listados no exterior: se você investe diretamente em um ETF listado em uma bolsa estrangeira, como a de Nova York (NYSE) ou a de Londres (LSE), a tributação é feita com base na tabela progressiva do Imposto de Renda, que pode ir de 0% a 27,5%. Além disso, há uma isenção de R$ 35.000,00 por mês no total das vendas de ativos no exterior.
A conversão da moeda estrangeira para o real para calcular o ganho de capital deve ser feita usando a taxa de câmbio de compra do dólar do dia da venda do ativo. É obrigatório declarar esses investimentos na declaração anual de Imposto de Renda.
Onde comprar e quem são os administradores?
Você pode comprar ETFs globais de duas maneiras:
- Diretamente na Bolsa de Valores brasileira (B3): comprando BDRs (Brazilian Depositary Receipts) de ETFs. Esses BDRs são recibos de ETFs estrangeiros que são negociados no Brasil, facilitando o acesso sem a necessidade de abrir conta em uma corretora no exterior.
- Diretamente em Bolsas de Valores no exterior: é a forma mais comum. Você precisa abrir conta em uma corretora de investimentos internacional (como Avenue, Charles Schwab, Interactive Brokers, etc.). As bolsas mais populares para comprar ETFs globais são a NYSE (EUA), Nasdaq (EUA) e a LSE (Reino Unido).
Os administradores dos ETFs são grandes gestoras de ativos, também conhecidas como “provedoras”. Elas são responsáveis por criar e gerenciar os fundos, garantindo que eles sigam a estratégia de investimento proposta. As maiores e mais conhecidas são:
- BlackRock (iShares): a maior gestora de ativos do mundo, com uma vasta linha de ETFs.
- Vanguard: conhecida por seus ETFs de baixo custo, fundada por John Bogle.
- State Street (SPDR): outra gigante do setor.
Essas empresas são os “proprietários” dos ETFs e garantem a liquidez e o funcionamento do produto no mercado.